НБУ оштрафував банки та ФУ на понад 58 млн грн у липні 2026: деталі

Національний банк України (НБУ) у липні 2026 року застосував суттєві заходи впливу до двох комерційних банків та дев'ятнадцяти небанківських фінансових установ. Загальна сума накладених штрафів перевищила 58 мільйонів гривень. Ці санкції були застосовані за виявлені порушення вимог законодавства у сферах фінансового моніторингу, валютного регулювання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, а також фінансуванню тероризму.

Найбільші штрафи та порушення банків

Серед банків найбільші штрафи отримали:

• АТ «БАНК «УКРАЇНСЬКИЙ КАПІТАЛ»: цьому банку було призначено штраф у розмірі 40,545 млн грн за неналежну організацію та функціонування системи фінансового моніторингу. Додатково банк отримав штраф у 2 млн грн за порушення валютного законодавства, а також два письмові застереження від регулятора. Ці заходи свідчать про системні недоліки у внутрішньому контролі банку за фінансовими операціями.
• АТ «Райффайзен Банк»: НБУ наклав на цей банк штраф у розмірі 16,1 млн грн та письмове застереження. Порушення стосувалися вимог фінансового моніторингу, зокрема неналежної перевірки клієнтів (ідентифікації та верифікації), недотримання ризик-орієнтованого підходу та неефективного управління ризиками, пов'язаними з фінансовими операціями.

Заходи впливу НБУ є важливим інструментом для забезпечення стабільності та прозорості фінансової системи України, а також для запобігання використанню банків для незаконних операцій.

Санкції проти небанківських фінансових установ

Окрім банків, під нагляд НБУ потрапили й небанківські фінансові установи, які також отримали значні штрафи за аналогічні порушення. Серед них:

• ТОВ «ФК «ГРОУВЕЙ»: штраф 799 тис. грн за порушення вимог фінансового моніторингу, зокрема неналежну перевірку клієнтів, неналежне зберігання документів та неподання інформації регулятору.
• ТОВ «ФК «КРЕДІПЛЮС»: штраф 595 тис. грн за недоліки у внутрішніх процедурах фінансового моніторингу, верифікації клієнтів та взаємодії з НБУ.
• ТОВ «ФК «ФОРВАРД ФІНАНС»: штраф 459 тис. грн за порушення вимог фінансового моніторингу, ігнорування ризик-орієнтованого підходу, неналежну перевірку клієнтів та порушення звітності.
• ТОВ «ФК «РОЯЛ ФІНАНС 1»: штраф 391 тис. грн за недоліки в системі фінансового моніторингу, роботі відповідального працівника та поданні інформації НБУ.
• ТОВ «ФІНЕТИКА» та ТОВ «ФК «МЕГА ФІНАНС»: кожна установа отримала штраф у 51 тис. грн за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу.
• ТОВ «ДЖИВВАЙП ФІНАНС» та ТОВ «ФК «МАНІ РЕПАБЛІК»: ці компанії оштрафовані на 17 тис. грн кожна за суттєві помилки у звітності щодо валютних операцій.

Крім того, одинадцять інших небанківських установ отримали письмові застереження за порушення вимог щодо подання звітності з питань фінансового моніторингу. Ці санкції є результатом системного нагляду НБУ у сферах фінансового моніторингу, валютного нагляду та контролю за дотриманням санкційного законодавства.

Підсумки липневого нагляду НБУ підкреслюють постійну увагу регулятора до дотримання учасниками ринку високих стандартів прозорості та відповідальності. Фінансовим установам варто посилити внутрішні системи контролю та управління ризиками, адже порушення у сфері фінмоніторингу не лише загрожують значними штрафами, а й підривають довіру клієнтів та репутацію на ринку.