НБУ захищатиме штрафи на 83 млн грн для «Банку Альянс» у суді

Національний банк України заявив про намір активно відстоювати в суді правомірність санкцій, застосованих до АТ «Банк Альянс» за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу. Банк оскаржив рішення НБУ, які були ухвалені за результатами наглядових перевірок у жовтні 2025 року.

Склад та розмір штрафів

Регулятор накладав два штрафи на загальну суму понад 83 млн грн, а також письмове застереження. Найбільша сума — 67,6 млн грн — була встановлена за неналежну організацію системи фінансового моніторингу. За висновками НБУ, виявлені порушення включали дефекти у внутрішніх процедурах управління ризиками, недостатню перевірку клієнтів, невідповідне застосування ризик-орієнтованого підходу та незадовільне виконання запитів регулятора.

Другий штраф у розмірі 15,9 млн грн банк отримав через:

• недоліки під час належної перевірки клієнтів із високим рівнем ризику;
• неналежне документування заходів фінансового моніторингу;
• порушення процедур щодо перевірки клієнтів, пов'язаних із політично значущими особами.

Письмове застереження та позиція регулятора

Окремо НБУ виніс банку письмове застереження через невнесення до анкет клієнтів інформації, яка підтверджувалася наявними документами. У Національному банку наголошують, що всі застосовані заходи строго відповідають вимогам чинного законодавства у сфері запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Регулятор буде активно захищати свою позицію під час судового розгляду справи.

Раніше НБУ в березні 2026 року накладав штрафи на той же банк та п'ять фінансових компаній на суму понад 2,3 млн грн за порушення у сфері фінансового моніторингу, валютних операцій та звітності. Ця справа демонструє посилену увагу регулятора до дотримання вимог прозорості та запобігання ризикам відмивання грошей у банківському секторі України.