Які п'ять інвестиційних фондів варто мати: добірка порад експертів Wall Street
Експерти Wall Street назвали п'ять інвестиційних фондів, які, на їхню думку, потрібні більшості інвесторів. Серед них ETF на акції США, облігації, ринки, що розвиваються, сировину та нерухомість.
Акції США: фонд з великими компаніями та дивідендами
Річард М. Россо, директор з фінансового планування RIA Advisors, радить для акцій США Vanguard Equity-Income Fund Admiral Shares (VEIRX). Фонд зосереджений на великих компаніях із недооціненими акціями та високими дивідендами.
Ви отримуєте великі компанії та увагу до недооцінених акцій з високими дивідендами.
Річард М. Россо, директор з фінансового планування RIA Advisors (переклад)
- За шість років між 2016 і 2025 роками фонд мав двозначну дохідність.
- Збиток фонд отримав лише в 2018 році.
- Річні витрати на володіння фондом становлять 0,17 %.
Облігації США: стабілізатор портфеля
Сем Стоволл, головний інвестиційний стратег CFRA, називає облігації балластом портфеля, який згладжує результати. Він радить iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG).
Те, що працювало в минулому, працюватиме й у майбутньому.
Сем Стоволл, головний інвестиційний стратег CFRA (переклад)
- 99,99 % активів фонду мають інвестиційний рівень, тобто базові компоненти вважаються малоризиковими.
- Витрати на володіння фондом становлять 0,03 %.
- До середини вересня фонд втратив майже 1 %. Джерело пов'язує це з інфляційним сплеском і падінням цін на державні облігації.
Ринки, що розвиваються: широка диверсифікація
Тодд Розенблют, керівник досліджень VettaFi, звертає увагу на іноземні акції і радить Vanguard FTSE Emerging Markets Index ETF (VWO).
- Серед активів фонду є Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM), Alibaba Group Holding (BABA) і Tencent Holdings (TCEHY).
- За три роки до середини вересня середньорічна дохідність фонду склала 17,4 %.
- Річні витрати становлять 0,06 %.
Сировина: невелика частка для диверсифікації
Альтернативні інвестиції, за матеріалом, часто рухаються циклами, відмінними від акцій. Сировину радять додавати до портфеля в невеликій частці. Розенблют радить ABRDN Bloomberg All Commodity Longer Dated Strategy K-1 Free ETF (BCD).
- Фонд охоплює енергетику, дорогоцінні метали та сільськогосподарську продукцію.
- Річна комісія становить 0,3 %.
- За 12 місяців до середини вересня, зокрема після стрибка цін на нафту, фонд зріс на 34 %.
- Податок на прибутки K-1, за словами Розенблюта, зазвичай означає менші виплати до казначейства.
Доходність сировини може різко коливатися.
Нерухомість: цикли цін і невелика частка
Стоволл радить ще один альтернативний інструмент: нерухомість. Ціни на цей актив рухаються циклами, тому він пропонує тримати невелику частку портфеля. Він радить Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ).
- З 2018 по 2025 рік фонд мав збиток лише у двох роках.
- З початку року до середини вересня фонд зріс на 8,9 %.
- Річні витрати становлять 0,13 %.
Що це означає для інвесторів
Засновник Vanguard Джек Богл радив не намагатися вгадувати ринок. П'ять згаданих фондів мають річні витрати від 0,03 % до 0,3 %, тож вартість володіння для кожного з них невелика.
Вибір між акціями, облігаціями та альтернативними інструментами залежить від фінансових цілей, рівня ризику і горизонту інвестування. Фінансовий радник може допомогти скласти диверсифікований портфель, який поєднує зростання і стабільність.
Примітка редакції: Періоди доходності різні: для VEIRX — 2016–2025 роки, для інших фондів — до середини вересня або з початку року; точні дати в джерелі не уточнено.
Примітка редакції: Для VWO наведено середньорічну доходність за три роки, для BCD — зміну ціни за 12 місяців; у джерелі не сказано, чи враховано дивіденди і розподіли.
Часті питання
Який фонд для акцій США радять експерти Wall Street?
Річард М. Россо, директор з фінансового планування RIA Advisors, радить Vanguard Equity-Income Fund Admiral Shares (VEIRX). За шість років між 2016 і 2025 роками фонд показав двозначну дохідність, а збиток був лише у 2018 році. Річна комісія становить 0,17 %.
Чи варто тримати облігації в портфелі?
Сем Стоволл, головний інвестиційний стратег CFRA, називає облігації балластом портфеля. Він радить iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG): 99,99 % активів мають інвестиційний рівень, а витрати складають 0,03 %. Дохідність до середини вересня була слабкою, збиток майже 1 %.
Які компанії входять до фонду VWO?
Vanguard FTSE Emerging Markets Index ETF (VWO) серед головних активів має Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM), Alibaba Group Holding (BABA) і Tencent Holdings (TCEHY). Річна комісія становить 0,06 %. За три роки до середини вересня середньорічна дохідність склала 17,4 %, за даними Kiplinger.
Скільки коштує фонд сировини BCD?
Річна комісія фонду ABRDN Bloomberg All Commodity Longer Dated Strategy K-1 Free ETF (BCD) становить 0,3 %. Фонд охоплює енергію, дорогоцінні метали та сільськогосподарську продукцію. За 12 місяців до середини вересня, після стрибка цін на нафту, він зріс на 34 %. Доходність сировини може сильно коливатися.
Раніше ми писали
Джерела
