НБУ перевіряє банки через заставу Галущенка: що шукає регулятор?
Нацбанк України розпочав позапланові перевірки банків через операції із заставою за ексміністра Галущенка, з'ясовуючи дотримання фінмоніторингу
Національний банк України (НБУ) ініціював позапланові перевірки низки банків, які були залучені до обслуговування клієнтів, що вносили заставу до Вищого антикорупційного суду (ВАКС). Головна мета цих перевірок, як зазначається в офіційній заяві регулятора від 27 серпня 2026 року, — з'ясувати, чи дотримувалися фінансові установи всіх вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу під час здійснення цих операцій, зокрема й у випадку внесення застави за ексміністра Германа Галущенка.
Посилення нагляду: перевірки фінмоніторингу
Регуляторний орган проводить поглиблений аналіз діяльності українських банків, щоб переконатися у відповідності їхніх процедур фінансового моніторингу, особливо при роботі з великими транзакціями, такими як внесення застави до судових інстанцій. НБУ наразі не розголошує конкретні назви чи точну кількість банків, що підлягають цій перевірці. Ці заходи є частиною ширшої стратегії НБУ із забезпечення прозорості та запобігання відмиванню коштів у банківській системі України.
Окрім загальної перевірки, НБУ окремо розпочав позапланову інспекцію Сенс Банку. Ця перевірка сфокусована на потенційному втручанні в автоматизовану банківську систему під час проведення операцій із внесення застави. Такі дії свідчать про серйозність намірів регулятора щодо контролю за внутрішніми процесами банків та їхньою здатністю протистояти несанкціонованим втручанням.
Ситуація навколо Сенс Банку: окремі провадження та висновки НБУ
Заява НБУ також розкриває деталі наглядових дій щодо Сенс Банку, які проводилися в період з 2022 по 2026 рік. Серед ключових подій:
- 1 травня 2026 року: НБУ ініціював адміністративне провадження стосовно голови правління Сенс Банку Олексія Ступака. Метою було розслідування його можливої причетності до непрозорих управлінських практик та використання таємних протоколів у банку до його націоналізації.
- 7 травня 2026 року: Розпочато адміністративне провадження щодо голови наглядової ради Сенс Банку Миколи Гладишенка. Регулятор оцінював його відповідність кваліфікаційним вимогам до незалежних директорів.
- Травень–червень 2026 року: НБУ звертався до НАБУ, САП та Офісу генерального прокурора для отримання інформації про процесуальний статус Гладишенка у кримінальних провадженнях, проте правоохоронні органи відмовили у наданні даних, посилаючись на таємницю досудового розслідування.
- 19 серпня 2026 року: За результатами аналізу, НБУ визнав Миколу Гладишенка таким, що не відповідає вимогам щодо незалежності, і вимагав від Кабінету Міністрів України припинити його повноваження.
Загалом, за період 2022–2026 років, НБУ провів у Сенс Банку три інспекційні перевірки, шість перевірок у сфері фінансового моніторингу та три перевірки дотримання санкційного і валютного законодавства. У результаті цих заходів до правоохоронних органів, Державної податкової служби та Держфінмоніторингу було направлено 21 повідомлення. Ці дії підкреслюють незмінну позицію НБУ щодо суворого контролю за дотриманням банківського законодавства.
Дії Національного банку України свідчать про посилення контролю за дотриманням правил фінансового моніторингу в банківській системі. Це важливий крок для забезпечення стабільності та прозорості сектору, а також для запобігання потенційним зловживанням. Банкам необхідно ретельно переглянути свої внутрішні процедури, щоб уникнути порушень та забезпечити повну відповідність регуляторним вимогам, особливо в контексті майбутнього введення в обіг банкнот номіналом 2000 грн з 4 вересня 2026 року, що потребуватиме оновлення касової роботи.
Що стало причиною позапланових перевірок НБУ?
Причиною стали операції з внесення застави до Вищого антикорупційного суду (ВАКС), зокрема за ексміністра Германа Галущенка, які викликали питання щодо дотримання банками правил фінансового моніторингу.
Які банки перевіряє Національний банк України?
НБУ проводить перевірки низки українських банків, які обслуговували клієнтів, що вносили застави до ВАКС. Конкретні назви банків не розголошуються, але окремо перевіряється Сенс Банк.
Що таке фінансовий моніторинг у контексті цих перевірок?
Фінансовий моніторинг — це комплекс заходів, спрямованих на запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. НБУ перевіряє, чи банки належним чином ідентифікували клієнтів та аналізували підозрілі операції.
Які заходи НБУ вжив щодо керівництва Сенс Банку?
НБУ ініціював адміністративні провадження щодо голови правління Олексія Ступака та голови наглядової ради Миколи Гладишенка, а також визнав Гладишенка таким, що не відповідає вимогам щодо незалежності, вимагаючи припинення його повноважень.
