НБУ оштрафував банк та 8 компаній: суми та причини у вересні 2024
Національний банк оштрафував АТ «Банк Траст-Капітал» на 20,5 млн грн та вісім небанківських установ за порушення правил протидії відмиванню доходів та валютного законодавства
Національний банк України застосував штрафи та застереження до одного комерційного банку та восьми небанківських фінансових компаній у вересні за системні порушення норм законодавства про запобігання легалізації злочинних доходів та вимог валютного регулювання.
Основні штрафи НБУ у вересні: хто платить і скільки
Найбільший штраф отримав АТ «Банк Траст-Капітал» — установу оштрафували на 20,5 млн гривень. Регулятор виявив, що банк неналежно використовував ризик-орієнтований підхід при роботі з клієнтами, недостатньо перевіряв осіб із високим ризиком та вчасно не надавав НБУ запитану інформацію та документи.
ТОВ «ПрофітГід» сплатить майже 10,5 млн гривень за неналежно організований первинний фінансовий моніторинг — установа не забезпечила адекватне управління ризиками і проведення перевірки клієнтської бази. Крім того, компанія отримала письмове застереження за внесення у клієнтські анкети неперевіреної інформації та помилки у статистичній звітності.
Штрафи небанківських фінустанов: сума та причини порушень
- ТОВ «ФК «Альянс Капітал Груп» — 935 тис. грн за порушення фінмоніторингу та ще 17 тис. грн за помилки у звітності про валютні операції;
- ТОВ «ФК «Синергія» — 595 тис. грн за неналежну перевірку клієнтів, помилки у оцінюванні ризиків та невчасну перевірку кандидата на посаду працівника з фінмоніторингу;
- ТОВ «ФК «Голдана Плюс» — 255 тис. грн за неправильне застосування ризик-орієнтованого підходу та недоліки у організації внутрішнього моніторингу.
Три установи отримали письмові застереження: ПрАТ «УкрФінЖитло» — за неналежне надання запитаної інформації та несвоєчасне оновлення внутрішніх документів; ФК «МІА Груп», ТОВ «ФК Партнер» та ТОВ «Рендл Консалтинг» — за невчасну подачу звітності до регулятора.
Ці дії НБУ збігаються із посиленням регуляторного контролю за дотриманням норм протидії відмиванню доходів. У серпні банк оштрафував Укргазбанк та чотири небанківські установи за аналогічні порушення, а у липні застосував штрафи до двох банків та 19 компаній. Практика показує, що Національний банк послідовно посилює вимоги до якості клієнтського дослідження та своєчасності звітування всіма учасниками фінансової системи.
За що НБУ оштрафував «Банк Траст-Капітал»?
Банк отримав штраф 20,5 млн грн за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, недостатню перевірку клієнтів із високим ризиком та невчасне надання НБУ запитаної документації.
Що таке первинний фінансовий моніторинг?
Це система, яка дозволяє фінустановам на етапі прийняття клієнта перевірити його особистість, джерела доходів та виявити ознаки можливого відмивання незаконних грошей. «ПрофітГід» не забезпечив достатній рівень такої перевірки.
Чи будуть ще штрафи від НБУ?
НБУ послідовно контролює дотримання норм протидії легалізації доходів усіма установами. Практика останніх місяців показує, що порушення виявляються постійно — важливо дотримуватися правил клієнтського дослідження.
Яка різниця між штрафом і письмовим застереженням?
Штраф — це грошове покарання за серйозні порушення. Письмове застереження — це помякший захід впливу, який передує штрафу, якщо установа не виправить недоліки у встановлений строк.
