Екс-банкір у Гонконзі отримав 4 роки в'язниці за криптохабар USDT
Колишнього менеджера China Construction Bank (Asia) засудили до 4 років ув'язнення за отримання понад $470 000 у Tether за підробку банківських документів
Суд Гонконгу виніс вирок колишньому менеджеру із супроводу клієнтів China Construction Bank (Asia), 32-річному Ламу Чун-іну, призначивши йому чотири роки позбавлення волі. Його визнано винним в отриманні понад 470 000 доларів США у криптовалюті Tether (USDT) за підтвердження фальшивих банківських документів, загальна заявлена вартість яких перевищувала 1,6 мільярда доларів США. Цей випадок підкреслює зростаючу проблему використання віртуальних активів у схемах фінансового шахрайства та корупції.
Деталі кримінальної схеми та роль Лама Чун-іна
Антикорупційна комісія Гонконгу (ICAC) розкрила, що Лам Чун-ін, працюючи у відділенні на Козуей-Бей, зловживав своїм службовим становищем. Хоча його функціональні обов’язки стосувалися роздрібного обслуговування, він не мав жодних повноважень працювати з акредитивами (Letter of Credit) – фінансовими інструментами, які гарантують платіж від банку покупця банку продавця. Проте, у період із квітня по червень 2022 року, діючи у змові з керівником відділу нині неіснуючої фінтех-компанії Vesttoo Limited та іншими спільниками, Лам приймав хабарі у формі Tether (USDT).
Vesttoo Limited, закордонна компанія, що пропонувала інвестиційні рішення у сфері страхування, вимагала розміщення забезпечення у вигляді банківських резервних акредитивів від інвесторів. У рамках цієї схеми, Лам підтвердив кілька резервних акредитивів, які не мали дійсного походження від банку, а також дві листи застави, які недійсно приписувалися компанії Yu Po Holdings Limited. Ці порушення були виявлені під час внутрішнього аудиту CCB (Asia), після чого банк негайно повідомив ICAC та активно співпрацював із розслідуванням. Перевірка підтвердила, що China Construction Bank (Asia) та його афілійовані компанії не випускали жодних таких документів.
Правові наслідки та ширший контекст криптозлочинності у Гонконгу
Суддя Ернест Лін Кам-хун встановив базовий термін ув'язнення у шість років, але зменшив його на третину до чотирьох років через визнання Ламом Чун-іном своєї вини. Додатково, засудженого зобов'язано повернути China Construction Bank (Asia) близько 3,7 мільйона гонконгських доларів, що еквівалентно отриманим хабарям. Цей вирок є важливим прецедентом у боротьбі з фінансовими злочинами, що включають віртуальні активи.
Використання криптовалют для приховування слідів хабарів є зростаючою тенденцією, яку відзначає ICAC. Правоохоронні органи Гонконгу активно борються з цим явищем. Так, упродовж 2025 року поліція заморозила цифрові активи на суму понад 480 мільйонів гонконгських доларів. Крім того, у листопаді 2025 року було завершено кримінальне переслідування 16 осіб у справі окремої торгової платформи віртуальних активів, де понад 2 700 потерпілих зазнали збитків на суму понад 1,6 мільярда гонконгських доларів. Ці випадки демонструють рішучість Гонконгу посилювати регулювання та нагляд за ринком віртуальних активів, аби захистити фінансову систему від шахрайства та корупції.
Хто такий Лам Чун-ін і за що його засудили?
Лам Чун-ін – колишній менеджер China Construction Bank (Asia) у Гонконзі, засуджений до чотирьох років в'язниці за отримання хабарів у USDT на понад $470 000 за підтвердження підроблених банківських документів на суму понад $1,6 млрд.
Що таке Tether (USDT) і чому його використовували?
Tether (USDT) – це стейблкоїн, криптовалюта, прив'язана до долара США. Її використовували для хабарів, щоб приховати сліди незаконних транзакцій через складність відстеження в блокчейні порівняно з традиційними банківськими переказами.
Які наслідки для фінансової системи Гонконгу має цей вирок?
Цей вирок підкреслює зростаючу увагу регуляторів до використання криптовалют у фінансових злочинах та посилення боротьби з корупцією. Він слугує попередженням для потенційних шахраїв і демонструє рішучість влади у захисті цілісності фінансового ринку.
Чи були інші випадки криптозлочинності у Гонконгу?
Так, у 2025 році поліція Гонконгу заморозила цифрові активи на суму понад 480 млн гонконгських доларів. Також у листопаді 2025 року було завершено справу щодо торгової платформи віртуальних активів із збитками понад 1,6 млрд гонконгських доларів.
