Російська A7 обійшла санкції, провівши $7 млрд через банки Заходу
Масштабна схема російської фінтех-компанії A7 дозволила переказати майже $7 млрд через міжнародні банки в обхід санкцій, фінансуючи ВПК РФ
Російська фінтех-компанія A7, тісно пов'язана з Кремлем, успішно провела понад $6,9 мільярда через глобальну банківську систему, незважаючи на чинні західні санкції. Ця складна схема, викрита розслідуванням Financial Times, використовувала мережу підставних компаній та фальшиві документи, щоб забезпечити фінансування російського військово-промислового комплексу та спецслужб, починаючи з кінця 2024 року.
Журналісти Financial Times отримали доступ до сотень тисяч внутрішніх документів A7, що дозволило детально розкрити механізми обходу санкцій. Цей прецедент демонструє вразливість світової фінансової системи перед організованими спробами уникнення міжнародних обмежень.
Як російська A7 обходила санкції та міжнародний контроль
Компанія A7 була заснована наприкінці 2024 року за участі молдовського олігарха Ілана Шора та російського державного Промсвязьбанку, відомого своїми зв'язками з оборонним сектором Росії. A7 позиціонувала себе як альтернативний канал для здійснення міжнародних платежів для російських суб'єктів після того, як низку російських банків відключили від системи SWIFT.
Замість використання інноваційних фінансових технологій, A7 вдавалася до класичних методів ухилення від контролю: створення розгалуженої мережі підставних компаній, використання фальшивих рахунків та підроблених документів. Ці маніпуляції дозволяли створювати оманливий паперовий слід, який приховував справжніх бенефіціарів та цільове призначення фінансових операцій.
Роль західних банків та фінансування ВПК РФ
В результаті цієї схеми, кошти A7 та афілійованих структур проходили через рахунки провідних міжнародних фінансових установ. Серед них були такі гіганти, як Standard Chartered, Citigroup, Deutsche Bank, JPMorgan Chase та First Abu Dhabi Bank. Наприклад, рахунки Standard Chartered у Гонконзі отримали близько $1,1 мільярда від пов'язаних з A7 компаній, а клієнти Citigroup – приблизно $74 мільйони.
Розслідування FT виявило платежі за товари, які мають пряме військове призначення, зокрема: 500 приладів нічного бачення та верстати з числовим програмним керуванням для металообробки. Це свідчить про пряме фінансування російського військового сектору в умовах міжнародних обмежень. Схема охоплювала понад 100 підставних компаній, що діяли у різних країнах. Щоб уникнути банківського моніторингу, учасники мережі використовували тисячі підроблених печаток та документів, а також змінювали митні коди товарів на схожі, але формально несанкційні.
Масштаб схеми та подальші наслідки для світової фінансової системи
На початку 2025 року операції A7 почали викликати підозри у Standard Chartered, що призвело до згортання частини каналів. First Abu Dhabi Bank також виявив проблеми з документацією та заявив FT, що рахунки, пов'язані з A7, були закриті. Інші згадані банки підкреслюють свою відданість дотриманню санкційних вимог.
Реальний масштаб схеми може бути значно більшим, оскільки в документах згадано ще 17,5 тисяч платежів, суми яких не вдалося встановити. Крім того, A7 випустила векселі номінальною вартістю понад $20 мільярдів та продала стейблкоїни Tether на мільярди доларів російським клієнтам. Британський уряд у травні 2026 року вже запровадив санкції проти A7, ідентифікувавши її як ключовий елемент російської мережі для обходу обмежень та фінансування воєнної економіки. Цей випадок підкреслює необхідність посилення контролю та координації між міжнародними фінансовими установами та регуляторами для ефективної протидії обходу санкцій.
Що таке російська фінтех-компанія A7?
A7 – це російська фінтех-компанія, створена наприкінці 2024 року за участі молдовського олігарха Ілана Шора та російського Промсвязьбанку, яка служила каналом для міжнародних розрахунків в обхід західних санкцій.
Яку суму A7 провела через західні банки в обхід санкцій?
За даними розслідування Financial Times, компанія A7 провела понад $6,9 мільярда через великі міжнародні банки, такі як Standard Chartered, Citigroup, Deutsche Bank та інші.
Які методи використовувала A7 для обходу фінансового контролю?
A7 застосовувала мережу з понад 100 підставних компаній, фальшиві рахунки, підроблені документи та змінювала митні коди товарів, щоб приховати справжніх учасників та призначення платежів.
Чи були виявлені операції, пов'язані з російським ВПК?
Так, розслідування виявило платежі за товари, що можуть використовуватися військовим сектором Росії, включаючи прилади нічного бачення та верстати з числовим програмним керуванням.
