НБУ вимагає відсторонити відповідальну за фінмоніторинг у «Сенс Банку»
НБУ зобов'язав «Сенс Банк» усунути керівника фінмоніторингу Людмилу Снігур через можливе втручання в систему та схеми відмивання коштів
Національний банк України (НБУ) 21 серпня 2023 року офіційно висунув вимогу до АТ «Сенс Банк» (Sense Bank) щодо негайного відсторонення від виконання обов'язків начальниці департаменту фінансового моніторингу Людмили Снігур. Це рішення регулятора прийнято на підставі оперативних заходів реагування та у зв'язку з інформацією про можливе втручання у систему фінансового моніторингу банку, яка пов'язана зі справою про легалізацію коштів для застави колишнього міністра енергетики та юстиції.
Вимоги НБУ: Захист фінансової системи та корпоративне управління
У відповідь на публічні запити, зокрема від голови тимчасової слідчої комісії Верховної Ради Ярослава Железняка, НБУ повідомив про застосування «оперативних заходів реагування». Регулятор скористався своїми повноваженнями висувати банкам вимоги щодо невідкладного усунення недоліків та покращення корпоративного управління, систем управління ризиками та систем внутрішнього контролю. Саме в межах цих повноважень 21 серпня 2023 року було направлено офіційний лист до «Сенс Банку» з вимогою відсторонити Людмилу Снігур. Національний банк України підкреслив, що продовжує розслідування у межах уже відкритого провадження щодо можливого втручання в операційні системи банку, зокрема ті, що стосуються фінансового моніторингу операцій.
Справа «Форест Гамп»: Схеми відмивання коштів та роль Снігур
Згідно з матеріалами справи «Форест Гамп», оприлюдненими Національним антикорупційним бюро (НАБУ), Людмила Снігур нібито сприяла організації так званого «вікна» у системі фінансового моніторингу «Сенс Банку». Це «вікно» являло собою короткий часовий період, протягом якого всі транзакції банку проходили без належної перевірки його працівниками. Ця схема, за версією слідства НАБУ та Спеціалізованої антикорупційної прокуратури (САП), була організована для легалізації 150 мільйонів гривень, призначених для сплати застави за ексміністра енергетики та юстиції Германа Галущенка. У цій же схемі фігурували голова наглядової ради «Сенс Банку» Микола Гладишенко та голова правління Олег Ступак.
Регуляторні дії НБУ та Кабінету Міністрів щодо керівництва «Сенс Банку»
Інцидент із Людмилою Снігур став частиною ширшої серії регуляторних заходів. Зокрема, 20 серпня 2023 року НБУ визнав голову наглядової ради «Сенс Банку» Миколу Гладишенка таким, що не відповідає вимогам незалежності, і вимагав припинити його повноваження. Вже наступного дня, 21 серпня, Кабінет Міністрів України ухвалив рішення відсторонити Гладишенка від посади голови наглядової ради банку та призначив ще одного члена наглядової ради – представника держави. Ці дії підкреслюють рішучість регулятора та уряду у забезпеченні прозорості та дотримання високих стандартів корпоративного управління у банківській системі України.
Ситуація навколо «Сенс Банку» та його посадових осіб є серйозним викликом для довіри до фінансових інститутів та підкреслює критичну важливість бездоганного фінансового моніторингу та комплаєнсу. Подібні інциденти можуть негативно впливати на репутацію банку та його здатність ефективно працювати на ринку. Для пересічних українців це є сигналом про постійну потребу пильного нагляду за банківською системою, що спрямований на захист вкладників та забезпечення стабільності національної фінансової системи.
Що стало причиною вимоги НБУ до «Сенс Банку»?
НБУ вимагає відсторонити Людмилу Снігур через звинувачення у сприянні створенню «вікна» в системі фінмоніторингу, що дозволяло необмежені транзакції, пов'язані зі справою про відмивання коштів.
Хто така Людмила Снігур?
Людмила Снігур обіймала посаду начальниці департаменту фінансового моніторингу в АТ «Сенс Банк».
Які ще посадовці «Сенс Банку» фігурують у справі?
У цій справі також згадуються голова наглядової ради Микола Гладишенко та голова правління Олег Ступак, яких підозрюють у причетності до схем відмивання коштів.
Які повноваження НБУ щодо таких ситуацій?
Національний банк України має право висувати вимоги до банків щодо усунення недоліків у корпоративному управлінні, системах управління ризиками та внутрішнього контролю, а також відсторонення невідповідних посадових осіб.
