НБУ перевіряє Сенс Банк через відключення фінмоніторингу для застави Галущенка
Нацбанк проводить позапланові перевірки Сенс Банку щодо можливого втручання в систему фінмоніторингу при внесенні 150 млн грн застави за ексміністра Галущенка
Національний банк України (НБУ) розпочав позапланові перевірки у «Сенс Банку», щоб встановити, чи відбувалося втручання посадових осіб у роботу його автоматизованої системи фінансового моніторингу. Це розслідування стосується операцій із внесення 150 мільйонів гривень застави за колишнього міністра енергетики Германа Галущенка, після викриття злочинної схеми Національним антикорупційним бюро (НАБУ) та Спеціалізованою антикорупційною прокуратурою (САП).
Деталі розслідування НБУ у «Сенс Банку»
Регулятор має на меті з'ясувати всі обставини ймовірного втручання у банківську систему, а також перевірити, чи давало керівництво «Сенс Банку» відповідні вказівки своїм працівникам. Окрім того, НБУ оцінить дотримання всіх вимог фінансового моніторингу під час проведення згаданих операцій із заставою. Інформація про перевірки була надана НБУ у відповідь на запитання голови парламентської тимчасової слідчої комісії Ярослава Железняка.
У Національному банку наголосили, що робити передчасні висновки про непрацездатність системи фінансового моніторингу до завершення всіх перевірок недоречно. Проте, за оцінкою регулятора, оприлюднені матеріали слідства вказують на те, що фігуранти справи активно шукали способи обійти існуючі контрольні механізми та втрутитися в роботу автоматизованих систем банку. Саме ці перевірки мають встановити, хто, коли і яким чином міг здійснити такі обхідні маневри.
Роль банків у фінансовому моніторингу та звинувачення НАБУ
НБУ підкреслив, що не має прямого доступу до автоматизованих систем комерційних банків і не перевіряє операції в момент їх ініціювання клієнтами. Регулятор не надає дозволів і не забороняє проведення операцій. Відповідальність за аналіз і зупинку підозрілих операцій повністю лежить на самому банку, який зобов'язаний здійснювати первинний фінансовий моніторинг відповідно до законодавства України. Цей механізм є ключовим у боротьбі з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.
Нагадаємо, НАБУ та САП викрили злочинну схему легалізації коштів для сплати застави за ексміністра енергетики та юстиції Германа Галущенка. За версією слідства, 150 мільйонів гривень для застави «відмивалися» саме через «Сенс Банк». У цій схемі, зокрема, фігурували голова наглядової ради «Сенс Банку» Микола Гладишенко та голова правління Олег Ступак. НБУ вже відреагував на ці події, визнавши 20 серпня Миколу Гладишенка таким, що не відповідає вимогам незалежності, і зажадав припинити його повноваження.
Ситуація навколо «Сенс Банку» та розслідування НБУ підкреслює критичну важливість бездоганної роботи системи фінансового моніторингу в кожній фінансовій установі. Це не лише питання дотримання регуляторних вимог, а й збереження довіри до банківського сектору та ефективності боротьби з корупцією. Подальші висновки НБУ матимуть значні наслідки для банку та можуть вплинути на сприйняття української банківської системи загалом.
Що перевіряє НБУ у «Сенс Банку»?
Національний банк України перевіряє, чи було втручання посадовців у роботу автоматизованої системи фінмоніторингу «Сенс Банку» під час операцій із внесення 150 млн грн застави за Германа Галущенка.
Хто фігурує у справі про заставу Галущенка?
У схемі легалізації коштів для застави за Германа Галущенка, за версією слідства НАБУ та САП, фігурують голова наглядової ради «Сенс Банку» Микола Гладишенко та голова правління Олег Ступак.
Яка відповідальність банків за фінансовий моніторинг?
Банки зобов'язані самостійно аналізувати та зупиняти підозрілі операції, здійснюючи первинний фінансовий моніторинг відповідно до законодавства, тоді як НБУ здійснює регуляторний нагляд за дотриманням цих вимог.
Чому НБУ вимагає звільнення Миколи Гладишенка?
НБУ визнав Миколу Гладишенка, голову наглядової ради «Сенс Банку», таким, що не відповідає вимогам незалежності, і вимагає припинити його повноваження, що пов'язано зі звинуваченнями у причетності до схеми відмивання коштів.
