НБУ оштрафував «Свіфт Гарант» на 14,6 млн грн за порушення
Національний банк застосував штраф до платіжної компанії «Свіфт Гарант» за недотримання вимог законодавства на платіжному ринку. Порушення виявлені під час планової перевірки у 2026 році
Національний банк України накладе штраф на платіжну компанію ТОВ «Свіфт Гарант» у розмірі 14,63 млн грн за порушення вимог законодавства, яке регулює діяльність на платіжному ринку. Рішення ухвалене за результатами планової інспекції Департаментом інспектування НБУ в період лютого–квітня 2026 року та постійного дистанційного контролю над функціонуванням компанії.
Які порушення виявив НБУ
Перевірка встановила низку системних проблем у роботі платіжного оператора. Компанія допустила відхилення від норм Закону України «Про платіжні послуги» та пов'язаних регуляторних документів у таких аспектах:
- порядок ліцензування й авторизації операторів платіжних послуг;
- структура та функціонування системи управління ризиками;
- взаємодія та контроль над комерційними посередниками;
- організація касирування та матеріальних операцій;
- виконання розрахункових транзакцій;
- захист персональних даних та конфіденційної інформації;
- процедури перевірок та дистанційного контролю.
Обов'язки компанії та подальші заходи
Крім штрафу, НБУ видав платіжній компанії письмове застереження за окремі недотримання норм Закону «Про платіжні послуги» та вимог щодо статистичної звітності. ТОВ «Свіфт Гарант» має усунути всі виявлені порушення і вжити профілактичних мір до 3 грудня 2026 року. Штраф необхідно сплатити протягом 14 календарних днів з дня отримання офіційного рішення.
Комітет з питань банківського нагляду та регулювання платіжної інфраструктури ухвалив ці рішення 5 жовтня 2026 року. Вони набирають юридичної сили з моменту доведення до відома компанії. Цей випадок є частиною більш широкої регуляторної активності НБУ: у серпні 2026 року регулятор застосував санкції до п'яти фінансових установ, загальна сума штрафів перевищила 50 млн грн, найбільші штрафи отримали страхова компанія «УСГ» та Укргазбанк.
За що НБУ оштрафував «Свіфт Гарант»?
Платіжну компанію оштрафували на 14,63 млн грн за комплексні порушення вимог Закону «Про платіжні послуги», включаючи недостатній контроль над посередниками, недоліки в системі управління та недотримання процедур захисту даних.
Коли компанія має сплатити штраф?
ТОВ «Свіфт Гарант» зобов'язана сплатити штраф протягом 14 календарних днів із дня отримання рішення НБУ від 5 жовтня 2026 року.
Що таке письмове застереження НБУ?
Письмове застереження — це попередження регулятора про необхідність усунення порушень у визначений строк. Компанія має виправити недоліки до 3 грудня 2026 року, інакше можуть бути застосовані додаткові санкції.
Чи часто НБУ штрафує платіжні компанії?
Так, НБУ регулярно застосовує санкції до фінансових установ за порушення законодавства. У серпні 2026 року регулятор виписав штрафи п'яти установам на суму понад 50 млн грн.
