НБУ оштрафував «Сенс Банк» 5 разів: суми та причини санкцій

Національний банк України протягом останніх чотирьох років провів п'ять перевірок АТ «Сенс Банк» щодо дотримання вимог законодавства з питань фінансового моніторингу. За результатами цих перевірок, регулятор двічі наклав на банк значні штрафні санкції: 47,7 мільйона гривень у 2023 році та 4,1 мільйона гривень у 2025 році. Ці заходи є частиною посиленого контролю НБУ за банківським сектором України, спрямованого на забезпечення прозорості та протидії незаконним фінансовим операціям.

Порушення фінансового моніторингу: деталі санкцій НБУ проти «Сенс Банку»

Національний банк України, виконуючи функції регулятора фінансового ринку, активно контролює дотримання банками вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу. За останні чотири роки АТ «Сенс Банк» став об'єктом п'яти перевірок з боку НБУ. Ці інспекції були спрямовані на виявлення можливих порушень у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення. За результатами виявлених недоліків, банк отримав два штрафи: у 2023 році – на суму 47,7 мільйона гривень, а у 2025 році – на 4,1 мільйона гривень. Ці санкції підкреслюють серйозність підходу регулятора до забезпечення прозорості та законності фінансових операцій.

Загальнонаціональні заходи НБУ щодо посилення фінмоніторингу

Покарання, накладені на «Сенс Банк», є лише частиною масштабної роботи Національного банку України з посилення фінансового контролю в країні. З початку 2022 року до кінця першого кварталу 2026 року регулятор застосував штрафні санкції на загальну суму понад 1,6 мільярда гривень за порушення законодавства з питань фінансового моніторингу. Ця сума розподіляється наступним чином:

• До банків: 1,182 мільярда гривень.
• До небанківських фінансових установ: 475 мільйонів гривень.

За цей же період, з 2022 по 2026 роки, НБУ здійснив 261 перевірку банків та 447 перевірок небанківських установ. Особливу увагу приділено дотриманню вимог щодо фінансового моніторингу при наданні послуг з електронної комерції. За виявлені порушення у цій сфері були відкликані ліцензії у двох банків та двох небанківських установ. Крім того, на 11 банків було накладено штрафи на загальну суму 527,1 мільйона гривень, а на 18 небанківських установ – на 239,6 мільйона гривень.

«Плівки Міндіча» та їхній вплив на «Сенс Банк»: відсторонення керівництва

На тлі посиленої уваги до фінансового сектору, публікація «Українською правдою» так званих «плівок Міндіча» 1 травня 2026 року додала контексту до ситуації навколо «Сенс Банку». Ці записи, що є частиною операції НАБУ «Мідас» щодо корупції в енергетиці та оборонному секторі, містять розмови осіб, ідентифікованих як фігуранти корупційних схем, зокрема колишнього бізнес-партнера президента Володимира Зеленського Тімура Міндіча, а також, ймовірно, тодішнього міністра оборони Рустема Умєрова. Хоча безпосередньо «Сенс Банк» не є головним фігурантом «плівок», у розслідуванні згадуються особи, дотичні до банку. Зокрема, особа, ідентифікована як «Веселий», заперечувала свою посаду «смотрящого» у «Сенс Банку», стверджуючи, що працює там на «громадських засадах». Цей скандал призвів до того, що голова наглядової ради державного «Сенс Банку» Микола Гладищенко тимчасово відсторонився від виконання своїх повноважень після оприлюднення цих записів, що свідчить про серйозність репутаційних ризиків для фінансової установи.

Систематичні перевірки та штрафи з боку НБУ демонструють незмінний пріоритет регулятора у забезпеченні стабільності та прозорості банківської системи України. Для фінансових установ, таких як «Сенс Банк», це означає необхідність постійно підтримувати високі стандарти комплаєнсу та фінансового моніторингу. Читачам важливо розуміти, що посилення контролю з боку НБУ спрямоване на захист їхніх коштів та запобігання використанню банків для незаконних операцій, що є ключовим елементом довіри до банківського сектору.