НБУ оштрафував 5 фінустанов на 50+ млн грн за фінмоніторинг у серпні 2026

У серпні 2026 року Національний банк України (НБУ) застосував заходи впливу до п'яти фінансових установ, включаючи один банк та чотири небанківські організації. Загальна сума накладених штрафів перевищила 50 мільйонів гривень за серйозні порушення у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ), що свідчить про посилену увагу регулятора до дотримання цих норм.

НБУ посилив контроль: понад 50 млн грн штрафів за порушення фінмоніторингу у 2026 році

Згідно з офіційним повідомленням регулятора, заходи впливу були застосовані за результатами наглядових перевірок, які виявили системні недоліки у роботі фінустанов щодо дотримання законодавства про фінансовий моніторинг. Ці порушення стосуються ключових аспектів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, що є критично важливим для забезпечення стабільності та прозорості української фінансової системи. Найбільші санкції отримали АБ «Укргазбанк» та ПАТ «СК «УСГ».

Детальний огляд санкцій: хто і за що був оштрафований Нацбанком

НБУ деталізував порушення та суми штрафів для кожної з п'яти установ:

• АБ «Укргазбанк»: накладено штраф у розмірі 17,6 млн грн. Банк був покараний за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу при оцінці клієнтів, порушення процедур належної перевірки, невиконання посилених заходів щодо клієнтів з високим рівнем ризику, а також за несвоєчасне надання необхідної інформації та документів на запити Національного банку.
• ПАТ «СК «УСГ»: отримала найбільший штраф – 30,8 млн грн, а також письмове застереження. Основні порушення стосувалися неналежної організації первинного фінансового моніторингу. Регулятор виявив значні недоліки у перевірці клієнтів, застосуванні ризик-орієнтованого підходу, роботі з політично значущими особами (PEP), оновленні внутрішніх нормативних документів та поданні інформації й звітності до НБУ.
• ТОВ «МАКС КРЕДИТ»: оштрафовано на 1,08 млн грн. Причини включали неналежну організацію системи фінансового моніторингу, порушення під час перевірки клієнтів, проблеми з оновленням внутрішніх документів та взаємодією з Нацбанком.
• ТОВ «ФК «ГОАЛ»: штраф склав 391 тис. грн. Компанія порушила вимоги щодо фінансового моніторингу, внутрішнього контролю, застосування ризик-орієнтованого підходу, проведення внутрішніх перевірок та подання статистичної звітності.
• ПрАТ «Запоріжзв'язоксервіс»: застосовано штраф у розмірі 255 тис. грн. Виявлені недоліки у внутрішніх процедурах фінансового моніторингу, неналежна перевірка клієнтів та невиконання вимог щодо застосування ризик-орієнтованого підходу.

Ці заходи впливу є частиною послідовної політики НБУ щодо посилення нагляду за дотриманням вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ. Нагадаємо, раніше Національний банк вже застосовував значні штрафи до інших платіжних компаній, наприклад, ТОВ «УПР» було оштрафовано на понад 16 млн грн за порушення у сфері платіжних послуг.

Постійний контроль з боку НБУ та жорсткі санкції за порушення фінансового моніторингу є запорукою прозорості та стабільності фінансової системи України. Для пересічних громадян це означає підвищення довіри до банків та небанківських установ, адже їхня діяльність перебуває під пильним наглядом регулятора, що мінімізує ризики використання фінансових послуг у протизаконних цілях. Вибір фінансових партнерів, які сумлінно виконують вимоги НБУ, є важливим кроком для кожного українця.