DOJ розпочне розслідування Binance і може накласти штрафи у 2024
Федеральні прокурори США перевіряють дотримання Binance умов 4,3-мільярдної угоди 2023 року. Розслідування стосується підозрілих операцій з Іраном, відмивання коштів і порушення санкцій
Міністерство юстиції США розпочало систематичну перевірку того, чи дотримується Binance умов мирової угоди вартістю $4,3 млрд, укладеної у 2023 році. Тайсен Дюва, керівник Кримінального департаменту DOJ, підтвердив це розслідування 9 жовтня. Центром уваги стали три ключові інциденти: підозрювані операції іранської платіжної мережи, відмивання коштів через китайські фіктивні компанії і систематичні порушення санкцій.
Три основні порушення, на які припиняє увагу DOJ
Перший інцидент розкрив The Wall Street Journal: рахунки, пов'язані з іранським фінансистом Бабаком Занджані, провели близько $850 млн через Binance. Binance повідомила про закриття цих рахунків, однак прокурори досліджують, як такі обсяги могли залишитися непомітними системою контролю.
Другий випадок — позов про конфіскацію $61 млн, поданий у вересні. Федеральна прокуратура стверджує, що дві китайські компанії «Blessed Trust» і «Hexa Whale» використовували рахунки біржі для легалізації коштів від експорту іранської нафти. Розраховується, що вся схема перемістила понад $1,5 млрд. Binance заявила про видалення обох юридичних осіб після внутрішнього розслідування.
Третій напрямок слідства — встановлення того, чи свідомо Binance сприяла забороненим операціям з порушенням американських санкцій. Це провадження перетинається із першими двома епізодами й фокусується на ступені обізнаності керівництва.
Прецеденти: як США штрафували компанії за порушення угод
Історія показує різні наслідки для порушників. У 2023 році Ericsson визнала дефекти в комплаєнсі, сплатила додатково $206,7 млн, а період нагляду продовжили. Standard Chartered у 2019-му зазнав системних санкцій за іранські операції й виплатив понад $1 млрд глобальних штрафів, уклавши нову угоду про відкладене переслідування.
Показовий приклад Boeing: у 2024 році DOJ виявив порушення угоди, однак компанія уклала нову угоду про несутягнення до відповідальності, а обвинувачення згодом були зняті у 2025-му. Проте Binance вже визнала вину в 2023 році, що відрізняє її позицію від традиційних механізмів відстроченого переслідування.
Які наслідки чекають Binance
Найбільш імовірний сценарій — укладення чергової угоди про врегулювання з посиленим контролем комплаєнсу та додатковими штрафами. Ймовірність нового кримінального розслідування зростає, якщо буде доведено обізнаність керівництва про факти порушень або навмисне приховування інформації.
Ключовий фактор — встановлення того, чи знала Binance про підозрілу діяльність із самого початку й яким було її реагування. Закриття рахунків після виявлення вже не буде достатньою мірою пом'якшення, якщо буде доведено попереднє知ання про схеми.
Чи буде Binance закрита внаслідок розслідування DOJ?
Закриття маловірогідне. США частіше накладають штрафи й посилюють контроль. Binance вже працює під умовами попередньої угоди, тому найбільш реалістичний сценарій — додаткові санкції й укладення нової угоди.
Скільки може бути новий штраф Binance?
Точна сума залежить від масштабу доведених порушень. За аналогією з іншими компаніями (Standard Chartered $1 млрд, Ericsson $206,7 млн), штраф може становити від кількасот мільйонів до перевищення попередніх $4,3 млрд.
Що таке мирова угода й чому вона важлива для Binance?
Мирова угода — це домовленість між компанією й федеральними органами, за якої компанія платить штраф, але уникає кримінального переслідування. Для Binance вона означала можливість продовжити роботу без заборани операцій у США, але під постійним контролем.
Чи впливає розслідування DOJ на операції Binance в Україні?
Прямого впливу немає, але посилені вимоги до комплаєнсу й можливі обмеження на американські операції можуть опосередковано вплинути на глобальну інфраструктуру біржі й умови обслуговування українських користувачів.
