Банк Південний та EY: посилення Compliance для стандартів ЄС
Банк «Південний» співпрацює з EY для вдосконалення політик Compliance та Integrity, готуючись до нових європейських стандартів AML/CFT та інтеграції в ЄС
Банк «Південний», один з найбільших українських банків з приватним капіталом, залучив міжнародну компанію EY Baltic (EY) для проведення комплексної незалежної оцінки та вдосконалення своїх внутрішніх програм Compliance та Integrity. Ця ініціатива, розпочата у серпні 2026 року, спрямована на приведення політик банку у відповідність до майбутніх регуляторних вимог Європейського Союзу, зокрема у сфері протидії відмиванню грошей (AML) та фінансуванню тероризму (CFT), що є ключовим кроком для інтеграції українського банківського сектору до фінансового простору ЄС.
Чому Банк «Південний» посилює Compliance та Integrity?
Рішення Банку «Південний» про проведення такого аудиту зумовлене значними змінами в європейському законодавстві. Зокрема, з 2027 року набувають чинності масштабні оновлення у сфері боротьби з відмиванням коштів (AML) та фінансуванням тероризму (CFT), що передбачають перехід від національного регулювання до єдиних загальноєвропейських правил і стандартів. Володимир Гавлицький, заступник голови правління банку «Південний», підкреслив, що завчасна підготовка та незалежна оцінка внутрішніх програм є стратегічною інвестицією у довіру клієнтів, міжнародних фінансових інституцій, інвесторів та партнерів. Це демонструє прагнення банку відповідати найвищим стандартам прозорості та доброчесності, що є критично важливим для його стабільного розвитку та інтеграції.
Деталі аудиту: Напрями та очікувані результати
Аудит внутрішніх політик Compliance та Integrity, який здійснює EY Baltic, триватиме впродовж декількох місяців. Він охоплюватиме такі ключові напрями:
- Програми AML/CFT/Sanctions: перевірка систем та процедур, пов’язаних із протидією відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та забезпеченням режиму санкцій.
- Програми Anti-Corruption, Conduct & Business Integrity: оцінка комплаєнс-політик, що стосуються дотримання етичних норм, ділової доброчесності та боротьби з корупцією.
Всі ці програми будуть ретельно перевірятися на відповідність чинним і майбутнім рекомендаціям обраних міжнародних фінансових установ Європейського Союзу. Команда EY має значний досвід реалізації подібних проєктів як у країнах ЄС, так і в Україні, що забезпечує високий рівень експертизи. Яніс Каулінз, партнер, що керує галуззю фінансових послуг EY Baltics, зазначив, що ініціатива «Південного» є важливим кроком на шляху наближення українських банків до європейських стандартів і підходів.
Банк «Південний» вже понад 30 років є фінансовим партнером в Україні, входить до трійки найбільших банків із приватним українським капіталом за розміром активів та вісім років поспіль визнається Національним банком України системно важливим банком. Цей аудит є природним продовженням його стратегії розвитку та зміцнення позицій на шляху до європейської інтеграції, підвищуючи довіру до українського банківського сектору в цілому.
Що таке Compliance та Integrity у банківській сфері?
Compliance (комплаєнс) – це система внутрішнього контролю, що забезпечує дотримання банком усіх законів, нормативних актів, внутрішніх правил та етичних стандартів. Integrity (доброчесність) – це принцип ведення бізнесу, заснований на чесності, прозорості та відсутності корупції.
Чому Банк «Південний» проводить цей аудит саме зараз?
Банк ініціював аудит у серпні 2026 року, щоб завчасно підготуватися до масштабних змін у європейському законодавстві щодо AML/CFT, які набудуть чинності з 2027 року. Це дозволить банку адаптувати свої політики до єдиних стандартів ЄС та підвищити довіру міжнародних партнерів.
Як це вплине на клієнтів Банку «Південний»?
Для клієнтів посилення Compliance та Integrity означає підвищення рівня безпеки та надійності фінансових операцій, захист від шахрайства та нелегальних схем. Це також сприятиме зміцненню репутації банку та його здатності надавати послуги відповідно до міжнародних стандартів.
Що означає інтеграція українського банківського сектору до фінпростору ЄС?
Інтеграція означає приведення українських банківських стандартів, регулювання та практик у відповідність до норм Європейського Союзу. Це полегшить доступ українських банків до європейських ринків, сприятиме залученню інвестицій та спростить фінансові операції для українців та бізнесу з країнами ЄС.
