AMLBot навчила фахівців АРМА блокчейн-розслідуванням для кримінальних проваджень

Що пройшли фахівці АРМА на навчанні

Навчальна сесія стосувалася роботи з ончейн-даними: від відстеження транзакцій до оформлення аналізу так, щоб він міг слугувати доказом у кримінальному провадженні. Окремо розглянули порядок документування руху коштів (fund-flow analysis), адже графік у дашборді сам по собі в суді не працює.

Програма охопила такі навички:

• простеження коштів через проміжні гаманці та між мережами;
• розрізнення адрес бірж, мостів і транзитних гаманців;
• оцінка взаємодії з міксерами та того, що така взаємодія доводить;
• звірка адрес із санкційними переліками та відомими кластерами;
• складання звіту про рух коштів для долучення до справи.

Навчання від AMLBot дало нашим фахівцям практичні навички, необхідні зараз, коли Агентство управляє вилученими віртуальними активами

представник АРМА

CEO AMLBot Слава Демчук вважає, що найскладніше — не сам арешт криптовалюти, а її юридичний захист протягом багатьох років. Суди, за його словами, вимагатимуть підтвердження джерела кожної одиниці активу та доказів, що з гаманця нічого не переміщувалося.

Перша передача криптоактивів АРМА у червні 2026 року

27 червня Офіс Генерального прокурора оголосив про перший випадок, коли віртуальні активи, вилучені в ході слідства, перейшли до агентства на ведення. Кошти надійшли на офіційний гаманець АРМА на підставі ухвали суду. Активи пов'язані з міжнародним хакерським угрупованням, яке атакувало приватних осіб і компанії в Європі та США та відмивало кошти в Україні через нерухомість і автомобілі.

Загальна сума вилучених у справі активів перевищує $11,1 млн. Серед майна є житлові об'єкти та транспорт, а також $1 млн готівкою. Приблизні втрати, яких зазнала група по всьому світу, сягають понад $100 млн.

АРМА прийняло вилучені кошти на суму понад 372 млн грн у червні, як повідомило Incrypted.

Передачу оформлено спільним наказом АРМА та Офісу Генпрокурора, підписаним 23 лютого 2026 року і зареєстрованим у Мін'юсті 20 березня.

Що таке АРМА і чим воно займається

АРМА — українське агентство з розшуку та управління активами, створене законом у листопаді 2015 року. Роботу розпочало у 2016 році в межах зобов'язань України щодо візової лібералізації з ЄС. Модель побудована на європейських офісах із повернення активів.

Мандат має дві частини: пошук і відстеження активів, на які може бути накладено арешт, та управління вже вилученим майном до рішення суду. Найбільший досвід агентство має з нерухомістю, транспортом і корпоративними правами, де процедура передбачає опис, оцінку, призначення управителя і звітність перед судом.

Чому криптовалюті потрібна аналітика

Юридичні питання передачі закрив спільний наказ, але аналітичні лишилися відкритими. Вони стосуються:

• походження коштів: гаманець показує лише граф транзакцій, тому треба простежити вхідні потоки і відокремити змішані кошти від тих, що пов'язані зі справою;
• моніторингу: адреса видима для всіх, а її вартість змінюється разом із ринком, тож потрібна методика оцінки, яку можна захистити в суді;
• тривалості: розслідування тягнуться роками, тому держава має довести, що з адреси нічого не зникло, а кожна перевірка задокументована;
• реституції: вилучене ще не конфісковане; якщо постраждалі за кордоном, суд може присудити повернення майна, тому кінцевого власника треба встановити вже в матеріалах справи.

Законодавство про віртуальні активи ще не ухвалене

Проєкт закону № 10225-д про віртуальні активи вже мав первинний розгляд у парламенті у вересні 2025 року. Фінансовий комітет парламенту на початку листопада 2026 року схвалив текст для наступного етапу розгляду. Основним наглядовим органом планують зробити Національну комісію з цінних паперів та фондового ринку, НБУ відповідатиме за електронні гроші та валютний нагляд за зразком європейського MiCA. У разі ухвалення норми набудуть чинності з 1 липня 2027 року.

НБУ заявив, що не може підтримати поточну редакцію через ризики для фінансової стабільності та конкуренції. Народний депутат Ярослав Железняк на Incrypted Conference 2026 назвав предметом триваючих переговорів саме заморожування та вилучення активів.

Що це означає для ринку

Передача криптоактивів до АРМА і навчання його фахівців показують, що держава переходить від окремих кейсів до практики управління вилученими віртуальними активами. Для компаній блокчейн-аналітики це означає попит на інструменти, результат яких придатний для суду, а не лише для внутрішньої звітності.

Водночас правила ще не закріплені в законі. Поки рамки для віртуальних активів не ухвалені, кожна процедура спирається на накази відомств і судові ухвали.

Часті питання